¿CON QUÉ IA?
A quién le sirve. Autónomos, pequeños negocios y particulares que acumulan recibos y movimientos del banco y quieren un informe de gastos sin teclearlo.
Qué hicieron
El artículo recoge testimonios de usuarios. Uno reenvía todo lo que parezca un recibo, Cowork lo guarda durante la semana y envía un informe de gastos cada lunes por la mañana. Otro descargó un año de movimientos del banco y de la tarjeta y se los dio a Cowork para un resumen anual de cara a los impuestos. Un propietario le pidió revisar 10 años de correos sobre reparaciones y montar un calendario de mantenimiento sincronizado con Google Calendar.
Cómo salió
El resumen fiscal llegó en minutos en lugar de días y una persona en LinkedIn habló de unas 5 horas ahorradas. El registro de la casa recogía fechas, profesionales y costes. La fuente no da datos de acierto en las tareas de finanzas.
Conviene saber
Revisa lo que entrega antes de fiarte: una prueba parecida de renombrar archivos solo acertó en torno al 70 % de los nombres. Y un uso intensivo puede agotar el límite semanal del plan Pro de 20 $.
Qué necesitas
- Claude Cowork, en la app de escritorio de Claude, con un plan de pago
- Gmail conectado a Claude (y Google Calendar, si quieres el calendario de mantenimiento)
- Un correo o una carpeta fija donde reenviar los recibos durante la semana
- Tus movimientos del banco y de la tarjeta descargados en un archivo, en CSV o Excel
- Tu gestor o asesor, para revisar el resumen antes de usarlo en los impuestos
Cómo hacerlo tú, paso a paso
- Elige dónde van los recibos: una etiqueta de Gmail o una carpeta a la que reenvías todo lo que parezca un recibo.
- Descarga los movimientos del banco y de la tarjeta del periodo que quieras, por ejemplo un año, y guárdalos en una carpeta.
- En Cowork, crea una tarea programada para cada lunes por la mañana con el prompt de la ficha. Que recoja los recibos de la semana y monte un informe en hoja de cálculo con fecha, proveedor, importe y categoría.
- Para el resumen del año, dale la carpeta con los movimientos y pídele que clasifique cada gasto, sume por categoría y marque los que podrían ser deducibles.
- Pídele una lista aparte con los recibos que no ha podido clasificar o que le generan dudas.
- Revisa el resumen entero y envíaselo a tu asesor. No lo des por válido para los impuestos sin esa revisión.
- Si quieres un calendario de mantenimiento de la casa, dale tus correos de reparaciones y pídele que apunte fechas, profesionales y costes y que lo sincronice con Google Calendar.
Te paso estos recibos y movimientos del banco: [archivos o texto]. Clasifica cada gasto por categoría, suma el total por categoría y dime cuáles no has podido clasificar. Prepara un resumen con los gastos de [periodo] y marca los que podrían ser deducibles para [autónomo o empresa]. Habrás terminado cuando el resumen y la lista de dudas estén listos. No des el resumen por válido a efectos fiscales: lo revisará mi asesor.
Consejos
- Quita de los archivos del banco los datos que no necesitas, como los números de cuenta completos, antes de dárselos a la IA.
- Con Gmail conectado, Claude pide tu aprobación antes de cada envío. No la quites, sobre todo con informes de dinero.
- Si la tarea usa archivos de tu ordenador, tendrá que estar encendido a la hora programada.
Preguntas frecuentes
¿Es seguro darle mis movimientos del banco?
Los archivos pasan por los servidores de Anthropic para que el modelo los lea. Revisa la política de privacidad de tu plan y entrega solo lo necesario.
¿Vale para presentar la declaración?
El resumen es un borrador de trabajo: la IA puede clasificar mal un gasto o marcar como deducible algo que no lo es. Quien decide qué se deduce es tu asesor.
Fuentes
abhijayvuyyuru en Substack ↗En el directorio desde el 3 de octubre de 2026.
@JJEnglert en X