¿CON QUÉ IA?
Lo contó A quién le sirve. Cualquiera que quiera saber en qué gasta el dinero y cómo reparte sus inversiones, sin depender de una aplicación de finanzas.
Qué hicieron
Miles Deutscher arrastra a Claude los extractos bancarios de cada mes. El modelo los junta, construye un panel para ver los gastos y hacer cálculos, y analiza cómo está repartida su cartera de inversión. Después él revisa los resultados, porque la IA puede inventarse datos.
Cómo salió
Según cuenta, le permite llevar su cartera pasiva básica sin pagar asesores caros a jornada completa, aunque sigue consultando a alguien de vez en cuando.
Conviene saber
Comprueba siempre a mano lo que te devuelve la IA, porque puede equivocarse o inventar cifras.
Qué necesitas
- Una cuenta de Claude. Subir varios archivos y crear paneles puede depender del plan.
- Los extractos de tu banco de varios meses, descargados en CSV (una tabla sencilla), Excel o PDF desde la web del banco.
- Si quieres analizar inversiones, el archivo con tu cartera.
- Un rato para revisar las categorías y los totales a mano.
Cómo hacerlo tú, paso a paso
- Descarga los extractos mensuales de la web de tu banco y guárdalos en una carpeta. Trabaja con copias.
- Elimina o tapa los datos que no hagan falta, como el IBAN completo o los números de tarjeta.
- Abre un chat nuevo en Claude, arrastra los extractos y pega el prompt de esta ficha.
- Pide una sola hoja con todos los movimientos, clasificados por categoría.
- Pide el panel: gasto por categoría, totales por mes y la medida que te interese, como la tasa de ahorro.
- Revisa a mano. Suma un mes por tu cuenta y compara, y mira que no falten movimientos ni haya duplicados.
- Si le pasas tu cartera, pide el reparto por tipo de activo y las tres cosas que más le llamen la atención.
He dejado mis extractos bancarios mensuales de [meses] en [carpeta]. Júntalos en una sola hoja de cálculo, clasifica cada movimiento por categoría y monta un panel con el gasto por categoría, los totales de cada mes y [métricas, por ejemplo tasa de ahorro]. Si te paso [archivo con mis inversiones], muestra también el reparto por tipo de activo. Termina contándome las tres cosas que más te llamen la atención. No modifiques ni borres mis archivos originales.
Consejos
- Comprueba siempre a mano lo que devuelve. La IA puede equivocarse o inventar cifras.
- Corrige las categorías mal puestas y pide que las tenga en cuenta el mes siguiente.
- Para decisiones de inversión importantes, consulta con un asesor. El autor lo sigue haciendo de vez en cuando.
Preguntas frecuentes
¿Puede sustituir a un asesor financiero?
No del todo. El autor lo usa para llevar una cartera pasiva básica sin pagar asesores caros a jornada completa, pero sigue consultando a alguien de vez en cuando.
¿Es seguro subir mis extractos?
Contienen datos muy personales, así que quita lo que no haga falta, como los números de cuenta completos, y lee antes las condiciones de privacidad de la herramienta. Nunca subas claves ni códigos del banco.
Fuentes
En el directorio desde el 5 de octubre de 2026.
r/ClaudeAI en Reddit