Cuadrar los movimientos del mes del banco con sus recibos

A quién le sirve. Autónomos y pequeñas empresas que pierden horas cada mes cuadrando el banco con los recibos y repartiendo los gastos por categorías.

Qué hicieron

En vez de pegar un CSV en el chat, el autor pidió a Claude Code un proceso que pudiera repetir cada mes. Descarga los movimientos del programa de contabilidad mediante MCP (un estándar para conectar la IA con otras herramientas), empareja cada fila del banco con su recibo por importe y fecha, propone una categoría con su motivo y marca las filas dudosas. El autor revisó las marcadas y miró una muestra del resto.

Cómo salió

Cuadró 200 movimientos y categorizó mal 11 (acertó el 94,5 %). Los fallos eran de criterio: 5 por la intención del gasto, 4 por normas fiscales locales y 2 por casos raros. Siete de los 11 ya estaban entre las 18 filas que había marcado como dudosas.

Conviene saber

Decirle a la IA que nunca adivine en silencio convirtió una revisión de 200 filas en una de 18 más una muestra. Aun así, cuatro errores solo aparecieron al revisar la muestra, así que no te saltes ese repaso.

Qué necesitas

• Claude Code, un agente de IA que se maneja desde la terminal (la ventana de texto donde das órdenes al ordenador), con un plan de pago de Claude
• El extracto del banco del mes en CSV o Excel
• Los recibos y facturas de ese mes en una carpeta de tu ordenador
• Tu lista de categorías de gasto, el plan de cuentas que usa tu gestor
• Opcional: un programa de contabilidad con conector MCP (un enlace estándar entre la IA y otras herramientas) para que lea los movimientos sin que los descargues a mano

Cómo hacerlo tú, paso a paso

1. Junta en una carpeta el extracto del banco del mes y todos los recibos y facturas de ese mes. Cuanto más ordenado esté, menos dudas tendrá la IA.
2. Abre Claude Code dentro de esa carpeta. Si la terminal te echa para atrás, haz antes una prueba en un chat de Claude o ChatGPT que deje subir archivos, con el extracto y unos pocos recibos.
3. Si tu programa de contabilidad ofrece un conector MCP, conéctalo para que la IA lea los movimientos. Si no, exporta los movimientos a un CSV (una tabla guardada como archivo de texto) y déjalo en la carpeta.
4. Pega el prompt de la ficha con tu mes, tus archivos y tus categorías. Añade una regla clara: si no está segura, que no adivine en silencio y que lo marque.
5. Pídele que deje el proceso guardado como un guion que puedas lanzar el mes siguiente sin volver a explicarlo.
6. Revisa primero la lista de casos dudosos. Después abre unas cuantas filas elegidas al azar del resto y comprueba que el recibo y la categoría tienen sentido.
7. Cuando estés conforme, registra tú los movimientos en tu contabilidad. La IA solo propone.

Cuadra los movimientos de mi negocio de [mes] usando [extracto del banco o programa de contabilidad] y los recibos que están en [carpeta]. Empareja cada fila del banco con su recibo, propón una categoría de [mi plan de cuentas] para cada una y separa aparte los emparejamientos de los que no estés seguro. No registres ni cambies nada en mi contabilidad. Habrás terminado cuando yo tenga una tabla de emparejamientos y una lista de casos que debo revisar, para poder comprobar las categorías.

Consejos

• Escribe tus reglas en el prompt: qué gastos deduces, qué categoría usas para cada tipo de compra y qué haces con los casos raros. Los errores del caso fueron de criterio, no de cálculo.
• Prueba con un mes que ya tengas cuadrado y compara el resultado con el tuyo antes de fiarte.
• No le des permiso para escribir en tu contabilidad. Que proponga y que registres tú.

Preguntas frecuentes

Fuentes

• @kenimo49 en DEV ↗

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