¿CON QUÉ IA?
A quién le sirve. Inversores particulares con varias cuentas que quieren ordenar su cartera y preparar preguntas para un asesor; es un caso de Estados Unidos y no es asesoramiento financiero.
Qué hicieron
Matt Stockton apuntó Claude Code a una carpeta con los extractos CSV de su bróker, un borrador escrito con otros saldos y un prompt de objetivo detallado con límites, metas de ejemplo y la orden de «hazme preguntas sin parar». Claude escribió código en Python para leer y clasificar las posiciones, y luego hizo un análisis de las diferencias con el objetivo. Durante varias sesiones él fue afinando los límites, y un archivo CLAUDE.md llevó el contexto de una sesión a otra.
Cómo salió
Produjo un plan de diez secciones con un plan de acción en cuatro fases, tablas de recuperación fiscal e investigación de fondos. Está casi terminando de ejecutarlo. Una autovaloración de 7,5 sobre 10 sacó mejoras, como usar cuentas libres de impuestos para la posición sobrecargada.
Conviene saber
Lo que más importó fue el prompt de objetivo. Incluye los límites, como las cuentas que no vas a tocar, y pide a Claude que critique su propio plan. Llevó unas cuantas tardes repartidas en varias sesiones.
Qué necesitas
- Claude Code instalado, con una cuenta que lo incluya
- Los extractos de tu bróker en CSV, que es un archivo de tabla sencillo, en una carpeta
- Un texto con tu objetivo: límites, cuentas que no tocarás y metas
- Un asesor financiero o fiscal con quien contrastar el plan
Cómo hacerlo tú, paso a paso
- Descarga los extractos de tu bróker en CSV y ponlos en una carpeta, junto con una nota con otros saldos que tengas.
- Escribe tu objetivo con detalle: tus límites, como las cuentas que no vas a tocar, metas de ejemplo y qué quieres conseguir.
- Añade la orden de que te haga preguntas sin parar antes de proponer nada.
- Abre Claude Code en la carpeta y deja que lea los extractos y clasifique las posiciones.
- Pídele un análisis de las diferencias entre lo que tienes y tu objetivo, y tres listas: comprar más, dejar de comprar y mantener.
- Pídele que critique su propio plan y lo puntúe, y que mejore lo que flojee.
- Guarda el plan en un archivo y no hagas ninguna operación sin revisarlo con un asesor.
Lee los extractos CSV del bróker y las notas de [ruta de la carpeta]. Investiga los fondos que tengo y dame tres listas: comprar más, dejar de comprar y mantener. Para cada fondo cuya venta con pérdidas sugieras, nombra un fondo similar para compensar pérdidas fiscalmente y explica el motivo. Guarda el resultado en un archivo llamado plan-de-cartera y no hagas ninguna operación. Habrás terminado cuando el archivo esté escrito.
Consejos
- El texto del objetivo es lo que más importa. Incluye los límites y pide que critique su propio plan.
- Apunta el contexto en un archivo CLAUDE.md para que pase de una sesión a otra. El caso llevó varias tardes.
- Las reglas fiscales para compensar pérdidas cambian de un país a otro. Consúltalas con tu asesor.
Preguntas frecuentes
¿Puedo hacer las operaciones que proponga?
Antes, comprueba cada propuesta con un asesor y con la normativa fiscal de tu país. Dile que no ejecute ninguna operación: solo propone.
¿Son seguros los datos de mi bróker?
Los extractos tienen datos financieros personales. Borra números de cuenta y datos de identidad antes de dárselos y mira la política de privacidad del servicio.
Fuentes
En el directorio desde el 9 de octubre de 2026.
@briandonelan en Medium
mispricedassets en Substack
r/ClaudeAI en Reddit