# Preparar un borrador de la declaración con los extractos del banco

> En un resumen de casos de usuarios, uno pidió a Claude Code un borrador de su declaración de impuestos y otro ordenó 1.400 capturas.

- **Tipo:** Caso de uso
- **Tema:** Facturas y finanzas
- **Herramientas:** Claude Code
- **Dificultad:** avanzada
- **Origen:** [masteringai.io](https://www.masteringai.io/guides/claude-code-use-cases)
- **En el directorio desde:** 3 de octubre de 2026
- **URL:** https://conqueia.com/caso/preparar-un-borrador-de-la-declaracion-con-los-extractos-del-banco

## A quién le sirve

Autónomos y particulares con extractos del banco y facturas repartidos por varias carpetas, que quieren un primer borrador de la declaración para llevar a su asesor.

## Qué hicieron

La fuente es un resumen de relatos de usuarios, así que el ejemplo de impuestos es una sola frase citada de la newsletter de Lenny. El usuario pidió a Claude Code que revisara sus extractos bancarios y sus facturas y preparara un primer borrador de su declaración. La guía sugiere clasificar antes los documentos en carpetas de ingresos, gastos del negocio, gastos médicos y donaciones, y revisar el borrador con un asesor.

## Cómo salió

El usuario citado dice que acertó en todo. Quien ordenó 1.400 capturas cuenta que renombrarlas fue sorprendentemente lento, más de 20 segundos para 8 o 10 imágenes, aunque más rápido que a mano.

## Conviene saber

La afirmación de impuestos es una sola cita sin cifras y sin verificar, así que que lo revise un asesor. Con muchas capturas, déjalo trabajando por la noche.

## Qué necesitas

- Claude Code, que se maneja desde la terminal (la ventana donde se escriben órdenes), y un plan de pago de Claude
- Una carpeta con tus extractos del banco y tus facturas del año
- Un programa de hojas de cálculo, como Excel o Google Sheets, para abrir el borrador
- Un asesor o gestor que revise el borrador antes de presentar nada

## Cómo hacerlo tú, paso a paso

1. Copia tus extractos y facturas en una carpeta nueva y ordénalos en subcarpetas: ingresos, gastos del negocio, gastos médicos y donaciones.
2. Abre Claude Code dentro de esa carpeta. Si no te manejas con la terminal, pide a alguien que te lo instale una vez; después se usa escribiendo en español.
3. Pega el prompt de la ficha con la ruta de la carpeta y el año, y añade tu país y el tipo de declaración.
4. Pide una hoja de cálculo con ingresos, gastos deducibles por categoría y totales, y que marque lo que no esté claro o falte.
5. Revisa la hoja: comprueba varias filas al azar contra el documento original y contesta a la lista de preguntas que te deja.
6. Lleva el borrador a tu asesor o a tu programa de impuestos. No presentes nada solo con lo que salga de aquí.

## Pruébalo con Claude Code

```
En [ruta de la carpeta] tengo extractos bancarios y facturas de [año]. Léelos y prepara en una hoja de cálculo un borrador con los ingresos, los gastos deducibles por categoría y los totales, marcando lo que no esté claro o falte. Habrás terminado cuando tengas el borrador y una lista de preguntas. No presentes ni envíes nada: enséñame el borrador para revisarlo con [mi asesor o programa de impuestos].
```

## Consejos

- Pide que anote de qué documento sale cada cifra, así tu asesor puede comprobarla rápido.
- Trabaja siempre sobre una copia de tus documentos, por si renombra o mueve algo que no querías.
- Dile el país y el tipo de declaración para que no aplique reglas de otro sitio.

## Preguntas frecuentes

### ¿Puedo presentar la declaración con ese borrador?

No directamente. Es un primer borrador para revisar con tu asesor o con el programa oficial de tu administración tributaria.

### ¿Qué pasa con los datos de mis extractos?

Claude Code envía el contenido de los archivos al modelo para analizarlos. Lee la política de privacidad de tu plan y quita lo que no haga falta, como números completos de cuenta.

## Fuentes

- [masteringai.io](https://www.masteringai.io/guides/claude-code-use-cases)
- [Hacker News](https://news.ycombinator.com/item?id=47277164)
- [adriant.io](https://adriant.io/posts/claude-personal-assistant-tax-filing/)

---

Fuente: conqueia.com/caso/preparar-un-borrador-de-la-declaracion-con-los-extractos-del-banco