¿CON QUÉ IA?
Lo contó A quién le sirve. Inversores particulares y analistas que quieren estudiar una empresa con un memorando ordenado y un modelo básico. El método sirve para quien no programa, y no es asesoramiento financiero.
Qué hicieron
El autor dio a Claude Cowork acceso a una carpeta local y le hizo construir una estructura por empresa. Con instrucciones normales, descargó informes, transcripciones y datos de yfinance de Adyen, y escribió un resumen del negocio, un modelo en Excel con un descuento de flujos de caja en tres escenarios y comparables, un memorando con la tesis y un resumen de una página. También configuró una tarea semanal de actualización y convirtió el flujo en una skill (instrucciones reutilizables).
Cómo salió
El flujo de Adyen terminó en menos de 15 minutos, y la skill sacó después un memorando y un modelo de IREN en un par de minutos. Un comentarista dijo que las descargas de informes y transcripciones suelen fallar con otras acciones.
Conviene saber
La recopilación de datos llevó unos 5 minutos, sobre todo buscando transcripciones. La tarea semanal solo se ejecuta si el ordenador está encendido y Claude abierto, y el autor recomienda revisar el plan antes de usar la skill. No es asesoramiento financiero.
Qué necesitas
- Claude Cowork en tu ordenador con acceso a una carpeta local (mira si tu plan lo incluye)
- Una carpeta vacía para tus inversiones
- La empresa o el símbolo bursátil que quieres analizar
- Un programa para abrir hojas de cálculo, como Excel
- Tu ordenador encendido y Claude abierto, si programas tareas semanales
Cómo hacerlo tú, paso a paso
- Crea una carpeta para tus inversiones y da a Cowork acceso a ella. Pídele que prepare una estructura por empresa.
- Pídele que descargue informes, transcripciones de resultados y datos de precios de la empresa, por ejemplo con yfinance, una librería de datos de bolsa.
- Pide un resumen del negocio y un modelo en Excel con un descuento de flujos de caja en tres escenarios y comparables.
- Pide un memorando con la tesis de inversión y un resumen de una página, citando las fuentes.
- Revisa los supuestos del modelo y las cifras clave tú mismo.
- Programa una tarea semanal de actualización y guarda el flujo como skill, es decir, como instrucciones reutilizables.
- Usa la skill con otra empresa y compara el resultado.
Escríbeme un memorando de inversión sobre [empresa o símbolo bursátil]. Que cubra el negocio, las cuentas recientes, los competidores, los riesgos clave, la valoración y una opinión clara de comprar, mantener o descartar, citando las fuentes que uses. Guárdalo como [documento de Word o PDF] en mi carpeta [carpeta] y crea también una hoja de seguimiento sencilla con el precio de entrada, mi tesis, y las fechas y métricas que debería revisar. Habrás terminado cuando los dos archivos estén guardados. Entonces dame un resumen corto.
Consejos
- La tarea semanal solo se ejecuta si el ordenador está encendido y Claude abierto.
- Revisa el plan antes de usar la skill, como recomienda el autor. Un comentarista dice que las descargas de informes y transcripciones suelen fallar, así que ten un plan B para bajarlos a mano.
- No es asesoramiento financiero. Los supuestos son tuyos y las decisiones, también.
Preguntas frecuentes
¿Puedo decidir una inversión solo con esto?
No: es un borrador para ordenar tus ideas. Las cifras y los supuestos los revisas tú, y no es asesoramiento financiero.
¿Hace falta saber de finanzas?
Para juzgar el modelo, sí: el resultado de un descuento de flujos de caja depende de los supuestos que aceptes.
Fuentes
En el directorio desde el 3 de octubre de 2026.
r/ClaudeAI en Reddit